总经理财务管理简明手册

第1章 10招让总经理了解财务 3

1．财务管理是公司的运营基石 3

2．总经理要时刻把握好公司的财务管理目标 4

3．总经理的财务管理观念决定公司的运营方式 6

4．会计信息让总经理决策有依据 7

5．会计信息让总经理更好地监督公司 8

6．把握公司的会计政策 8

7．总经理要时刻准备砍掉成本 9

8．一个好的财务制度胜过一百个好的财务人员 10

9．一个好的财务管理系统能帮助总经理更好地掌控财务 10

10．注意总经理的财务管理成本 11

第2章 5招让总经理学会会计常识 15

11．具有独特魅力的会计语言 15

12．把会计信息产生当成流水线 19

13．财务什么最大，规矩最大 20

14．会计资料严禁随意销毁 21

15．把现金账当成总经理的早餐 22

第3章 8招让总经理读懂财务报表 27

16．要知公司情况，先看财务报表 27

17．财务报表的功能及阅读财务报表需要了解的几个公式 34

18．如何阅读三大财务报表 35

19．七步骤深入分析财务报表 49

20．分析财务报表的两种基本方法 51

21．四大技巧解决财务报表分析 55

22．如何从附注中发现问题 69

23．审计要查财务，更要查整个流程 70

第4章 13招管好总经理的现金 73

24．现金就像人体的血液 73

25．创造企业的现金奶牛 74

26．清楚现金循环路径，才能把握好公司的脉搏 77

27．现金循环周期 78

28．现金管理的理念决定现金管理的方法 80

29．要抓现金，预算先行 81

30．如何编制现金预算 83

31．让财务找到现金最佳持有量 85

32．金钱是有时间价值的 95

33．优化企业的资本结构 98

34．选择最佳的筹资渠道 102

35．备用金最容易被挪用 103

36．支票结算更要注意“安全” 105

第5章 13招让总经理轻松收款 109

37．不收款，无钱赚 109

38．合理制定信用标准 110

39．现金折扣政策 113

40．信用期间 114

41．应收账款的收账 117

42．测算公司的应收账款周转率 119

43．如何管理应收账款 121

44．如何减少应收账款损失 123

45．日日看收款 125

46．警惕不良企业逃债36计 126

47．恰当的方式，催收应收账款 128

48．追讨债务的18诀窍 130

49．收款是一种心理对抗 135

第6章 15招轰掉总经理的成本 141

50．锱铢必较出利润 141

51．理清成本概念 141

52．成本的分类 142

53．成本管理的核心：价值链分析 143

54．大刀阔斧砍成本 145

55．通过优化人力资源来降低成本 146

56．通过科学的机构设置来降低成本 151

57．降低企业的固定资产成本 159

58．降低企业的采购成本 160

59．通过科学合理的预算降低成本 165

60．清空你的库存 178

61．严格管理企业的供应商 181

62．节省企业的日常开支 184

63．砍掉你的会议成本 186

64．挥刀自宫，猛砍自己的面子 191

第7章 7招税收筹划帮总经理省钱 197

65．税收筹划帮总经理节省纳税 197

66．税收筹划的主要内容和途径 198

67．增值税的税收筹划 199

68．营业税的税收筹划 207

69．消费税的税收筹划 212

70．公司所得税的税收筹划 218

71．个人所得税的税收筹划 225

第8章 9招让总经理规避风险 233

72．财务风险一路相伴 233

73．警惕五种财务风险 233

74．财务风险的识别 235

75．风险度量 236

76．如何规避财务风险 237

77．如何避免负债风险 240

78．投资风险管理 242

79．资金回收风险管理 243

80．要有冒险精神 245

第9章 8招让总经理练就火眼金睛 249

81．假账永远真不了 249

82．健全的财务制度是基础 249

83．内控，内控 253

84．建立会计监督制度，加强会计人员的职业道德教育 255

85．实物要经常盘点 256

86．选择最合理的结算方式 256

87．原始凭证最能说明问题 257

88．永远相信你的下属都是理性思考的 257