商业银行国际化研究

第一章 导论 1

第一节 研究背景 1

一、中国商业银行国际化意义重大 1

二、中国商业银行国际化面临机遇 2

三、国家支持中国资本跨国发展 3

第二节 商业银行国际化的相关概念 4

一、商业银行国际化的含义 4

二、商业银行机构国际化和商业银行业务国际化 5

第三节 研究问题 5

一、商业银行机构国际化研究 6

二、商业银行信贷业务国际化研究 6

三、商业银行中间业务国际化研究 6

四、商业银行国际化地域选择研究 7

五、中国商业银行国际化策略研究 7

第二章 商业银行国际化理论 8

第一节 商业银行国际化的动因理论 8

一、商业银行国际化动因理论的国外研究 9

二、商业银行国际化动因理论的国内研究 16

第二节 商业银行国际化的绩效理论 18

一、商业银行国际化绩效理论的国外研究 18

二、商业银行国际化绩效理论的国内研究 19

第三节 商业银行国际化的战略理论 21

一、商业银行国际化战略理论的国外研究 21

二、商业银行国际化战略理论的国内研究 21

第四节 商业银行信贷国际化理论 22

第五节 商业银行国际化的其他理论 24

一、风险理论 24

二、过剩企业家能力理论 25

三、跨国银行批发业务理论 26

第三章 商业银行机构国际化 27

第一节 商业银行机构国际化的主要途径 27

一、机构国际化的途径 27

二、机构国际化的经济分析——基于国家选择的分析框架 30

三、机构国际化在三类国家中的选择 31

四、新设机构与跨国并购的比较 39

五、金融危机对机构国际化的影响 39

第二节 商业银行机构国际化的主要组织形式 42

一、机构国际化的主要组织形式 43

二、机构国际化的组织形式选择 45

第四章 商业银行信贷国际化 52

第一节 信贷国际化过程中的信息不对称 52

一、银行信贷的信息不对称理论 52

二、有关企业和银行收益的假设 53

三、包含抵押品的信贷定价模型 55

四、Rajdeep假说 58

五、信贷定价模型的应用 59

第二节 商业银行信贷国际化的实证分析 62

一、信贷国际化影响因素统计模型 62

二、信贷国际化影响因素统计模型的样本与数据 63

三、信贷国际化影响因素统计模型的变量 64

四、信贷国际化影响因素统计模型的参数估计 67

第五章 商业银行中间业务国际化 70

第一节 中间业务在商业银行业务中的地位 70

一、中间业务的内涵和分类 70

二、商业银行中间业务的发展 72

三、发展中间业务的必要性 75

四、中间业务的地位 78

第二节 商业银行中间业务国际化影响因素分析 81

一、中间业务国际化的外部影响因素 81

二、中间业务国际化的内部影响因素 82

三、中间业务国际化影响因素的实证分析 83

四、中间业务国际化影响因素的分析结论 88

第三节 中间业务创新与国际化 88

一、创新是中间业务发展的动力 89

二、中间业务创新的相关理论 91

三、中间业务创新的机制和条件 94

四、中间业务创新的风险与监管 97

五、中间业务创新与中间业务国际化 101

第四节 商业银行投资业务国际化 103

一、商业银行的投资业务 103

二、商业银行投资业务国际化影响因素模型 103

三、商业银行投资业务国际化影响因素模型应用 116

四、商业银行组合投资影响因素分析 117

第六章 商业银行国际化的地域选择 130

第一节 商业银行国际化地域选择实例 130

一、汇丰银行：三阶段发展成就全能跨国银行 130

二、花旗银行：立足国内，积极开拓海外市场 132

三、荷兰银行：“稳步推进”的国际化布局 134

第二节 商业银行国际化地域选择方法 135

一、商业银行国际化地域选择的参考因素 135

二、商业银行国际化地域选择的具体方法 137

第七章 中国商业银行国际化策略分析 144

第一节 中国商业银行国际化的历史进程 144

一、中国商业银行国际化的必要性 144

二、中国商业银行国际化的不利因素 152

第二节 商业银行国际化的经验借鉴 156

一、汇丰控股的扩张方式 156

二、花旗银行的扩张方式 157

三、商业银行国际化的经验分析 158

第三节 中国商业银行国际化的方式与策略 160

一、中国商业银行机构国际化的不利因素 160

二、中国商业银行国际化的经验 163

三、中国商业银行机构国际化策略 164

四、中国商业银行业务国际化策略 164

五、中国商业银行地域选择策略 165

主要参考文献 167