基于利益相关者理论的商业银行公司治理研究

第一章 导论 1

第一节 商业银行公司治理问题的提出 1

一、国际银行业公司治理问题频发 2

二、我国的商业银行公司治理实践 3

三、研究意义 4

第二节 本书的研究内容与思路 5

一、研究内容 6

二、研究思路 6

第三节 本书的章次安排与研究方法 7

一、章次安排 7

二、研究方法 9

第四节 本书的创新点与不足 11

一、本书的创新点 11

二、本书的不足 12

第二章 国内外研究述评 13

第一节 公司治理 13

一、公司治理概念 13

二、公司治理理论 15

第二节 商业银行公司治理 21

一、国际监管部门的理解 21

二、国内监管部门的理解 22

第三节 利益相关者及其分类 23

一、利益相关者定义 24

二、利益相关者分类 26

第四节 公司治理绩效评价 30

第三章 商业银行的特殊性及我国商业银行公司治理困境 33

第一节 商业银行的特殊性 33

一、商业银行的行业特殊性 34

二、商业银行的公司治理特殊性 42

第二节 我国商业银行公司治理的困境 47

一、政府的多重身份引发的治理困境 47

二、商业银行公司治理内部机制的困境 48

三、商业银行公司治理外部机制的困境 51

第四章 利益相关者理论与商业银行的利益相关者分析 61

第一节 利益相关者理论概述 61

一、利益相关者概念 62

二、利益相关者理论的核心思想 64

三、利益相关者理论的理论基础 67

四、利益相关者理论对公司治理的影响 71

第二节 商业银行的利益相关者 73

一、利益相关者 73

二、利益相关者分类 82

第五章 利益相关者在商业银行中的合作与剩余分配 86

第一节 利益相关者的合作与监督 86

一、利益相关者团队的合作 87

二、监督及其引发的新问题 90

第二节 利益相关者的剩余分配激励 91

一、利益相关者的剩余分配与收入水平 91

二、无监督时的最优产出与利益相关者的最优剩余分配 94

三、有监督时的最优产出与利益相关者的最优剩余分配 97

第六章 利益相关者对商业银行公司治理绩效的影响作用 107

第一节 利益相关者权重的确定 107

一、利益相关者权重确定方法回顾与选择 107

二、商业银行利益相关者权重分析 110

第二节 商业银行公司治理绩效与利益相关者利益要求分析 117

一、基于主成分分析法的银行公司治理绩效计算 117

二、利益相关者的利益与银行治理绩效的相关性分析 120

第三节 利益相关者影响银行公司治理绩效的实证分析 123

一、模型构建与实证 123

二、实证结果分析 130

第七章 我国商业银行实行利益相关者治理的对策 144

第一节 内部治理机制的优化 144

一、调整权力结构 145

二、优化董事和监事选拔制度 151

三、调整部分专门委员会的组成及其职能 153

四、优化薪酬激励机制 155

第二节 外部治理机制的改善 159

一、放宽机构投资者的投资限制 160

二、适当增加金融债券发行规模 161

三、建立存款保险制度 164

四、优化外部监督机制 165

第八章 结论 174

一、商业银行公司治理研究需要利益相关者理论的指导 174

二、利益相关者监督能够改善商业银行公司治理 175

三、利益相关者对商业银行公司治理的作用差异明显 175

四、优化和改善商业银行的内外部治理机制 176

附录 178

附录一 基于主成分分析法计算的商业银行业绩评分值 178

附录二 利益相关者权重 180

参考文献 196

后记 209