商业银行经营管理

第一部分 基础知识 3

第一章 商业银行概述 3

第一节 商业银行的起源与发展 4

第二节 商业银行的性质与职能 9

第三节 商业银行的组织结构 11

第四节 商业银行的外部监管 16

第二章 商业银行的业务特征及其类型 22

第一节 商业银行业务的本质 23

第二节 银行业务的一般特征 32

第三节 商业银行业务类型 34

第二部分 商业银行基本业务经营 43

第三章 资本金结构与管理 43

第一节 商业银行资本概述 44

第二节 商业银行的资本充足度 48

第三节 商业银行资本的来源与管理 54

第四节 我国商业银行资本现状分析 56

第四章 负债业务及其经营 61

第一节 负债及其重要性 61

第二节 负债结构分析 63

第三节 负债成本分析 74

第四节 负债的策略分析 79

第五章 现金资产业务与流动性管理 89

第一节 商业银行现金资产概述 90

第二节 商业银行现金资产管理 92

第三节 商业银行流动性管理 98

第四节 商业银行的头寸 101

第五节 流动性需求的预测方法 104

第六章 贷款业务及其风险管理 113

第一节 商业银行的贷款种类 113

第二节 贷款的生命周期与优良贷款 119

第三节 银行贷款的基本问题 125

第四节 贷款评估 131

第五节 贷款定价 136

第六节 贷款风险管理 140

第七章 证券投资业务 153

第一节 商业银行证券投资的概念与目的 154

第二节 商业银行证券投资的对象与方式 156

第三节 银行证券投资的收益与风险 161

第四节 证券投资的策略 165

第八章 传统中间业务 171

第一节 商业银行中间业务的性质和特点 174

第二节 支付结算业务 175

第三节 代理和代理融通业务 180

第四节 咨询顾问类业务 183

第五节 银行卡业务 186

第九章 租赁与信托业务 191

第一节 租赁 192

第二节 信托 199

第十章 有风险的表外业务 210

第一节 有风险的表外业务的内涵与特征 211

第二节 担保类业务 212

第三节 承诺类业务 217

第四节 金融衍生交易类业务 222

第三部分 商业银行综合经营管理 233

第十一章 商业银行的经营原则及业绩分析 233

第一节 商业银行的经营原则 235

第二节 商业银行业绩分析指标 237

第三节 商业银行业绩分析方法 246

第十二章 商业银行的价值衡量 253

第一节 银行价值管理的目标 256

第二节 商业银行的主要报表及其特征 260

第三节 商业银行资产负债管理理论 271

第四节 商业银行价值评价的理论与方法 275

第十三章 商业银行的风险管理 284

第一节 商业银行的风险来源 286

第二节 利率风险管理 289

第三节 信用风险管理 302

第四节 市场风险 309

参考文献 320

能力训练参考答案（部分） 322