个人理财规划

项目一初识个人理财规划 1

任务一 了解个人理财规划的主要内容和流程 2

训练一 树立正确的理财理念 3

训练二 了解个人理财规划的内容和流程 5

任务二 如何成为一名合格的理财规划师 8

项目二 财务报表的编制与分析 11

任务一 财务报表的编制 12

训练一 与客户建立关系 13

训练二 收集、整理客户信息 17

训练三 家庭资产负债表的编写 24

训练四 家庭现金流量表的编写 26

任务二 财务报表分析 28

训练一 财务报表综合分析 28

训练二 财务比率分析 30

职业技能训练 34

本章习题 36

项目三 现金规划 39

任务一 客户现金需求分析 40

训练一 与客户会谈的相关事宜 41

训练二 编制收入支出表，确定现金及现金等价物额度 44

任务二 制订现金规划方案 45

训练一 掌握各类现金规划工具 45

训练二 掌握各类现金融资工具 50

训练三 形成现金规划报告 53

职业技能训练 55

本章习题 57

项目四 保险规划 60

任务一 识别个人或家庭面临的主要风险 62

任务二 掌握人身保险的种类及其主要功能 63

任务三 保险规划设计方案的原则和方法 66

任务四 保险规划的不同类型 68

职业技能训练 73

本章习题 74

项目五 消费支出规划 76

任务一 住房消费支出规划 78

训练一 租房还是买房的决策 79

训练二 购房目标的确定 80

训练三 购房资金总需求的确定 81

训练四 贷款方式的确定 85

训练五 还款方式的确定 88

训练六 购房规划的实施与修正 91

任务二 汽车消费规划 97

训练一 选择贷款方式 97

训练二 选择还款方式 100

职业技能训练 100

本章习题 101

项目六 教育规划 104

任务一 了解教育规划 106

任务二 客户教育需求分析 107

训练一 确定子女的教育目标 107

训练二 估算教育费用 109

任务三 制订客户教育规划方案 110

训练一 选择适当的教育规划工具 110

训练二 制订理财规划方案 115

职业技能训练 117

本章习题 118

项目七 证券投资规划 121

任务一 客户分析 122

训练一 帮助客户树立正确的投资理念 123

训练二 收集客户现有的投资组合信息 124

训练三 确定客户的风险偏好和风险承受能力 125

训练四 整理客户的预期收入信息 130

训练五 确定客户各项投资目标 130

任务二 资产配置 132

训练一 不同生命周期的证券投资选择 132

训练二 根据理财目标来确定资产配置 137

任务三 证券产品的选择 137

训练一 债券的选择 138

训练二 基金的选择 144

训练三 股票的选择 151

职业技能训练 155

本章习题 155

项目八 退休养老规划 158

任务一 退休养老规划工具的选择 160

训练一 收集客户信息 160

训练二 分析退休养老规划工具 162

任务二 退休养老规划方案的制订 169

训练一 预测退休养老资金需求 169

训练二 制订退休养老规划方案 170

训练三 调整退休养老规划方案 173

职业技能训练 175

本章习题 175

项目九 财产分配与传承规划 179

任务一 财产分配规划 180

训练一 收集客户信息 181

训练二 界定财产分配规划中的财产属性 183

训练三 客户财产分配规划咨询 189

任务二 财产传承规划 192

训练一 收集客户信息、界定遗产范围 192

训练二 确定财产传承方式 193

训练三 提供财产传承规划咨询服务 197

职业技能训练 197

本章习题 198

项目十 综合理财规划 201

职业技能训练 216

本章习题 219