金融学基础

第1章 货币与货币制度 1

1.1 货币的起源 2

1.1.1 马克思的货币起源学说 2

1.1.2 其他关于货币起源的学说 4

1.2 货币的职能 5

1.2.1 价值尺度 5

1.2.2 流通手段 6

1.2.3 贮藏手段 7

1.2.4 支付手段 8

1.2.5 世界货币 9

1.3 货币形式及其演变 10

1.3.1 币材 11

1.3.2 实物货币 11

1.3.3 金属货币 11

1.3.4 纸币 12

1.3.5 信用货币 12

1.4 货币层次的划分 16

1.4.1 货币层次划分的意义 16

1.4.2 货币层次划分的依据 17

1.4.3 货币层次的划分 18

1.5 货币制度 18

1.5.1 货币制度的形成 18

1.5.2 货币制度的基本内容 19

1.5.3 货币制度的演变 20

本章小结 23

复习思考题 24

第2章 信用和信用工具 26

2.1 信用的概念和发展历史 27

2.1.1 信用的概念和特征 27

2.1.2 信用的产生和发展 28

2.1.3 信用的作用 30

2.2 信用的形式 31

2.2.1 商业信用 31

2.2.2 银行信用 32

2.2.3 国家信用 34

2.2.4 消费信用 35

2.2.5 民间信用 36

2.2.6 国际信用 37

2.3 信用工具 37

2.3.1 信用工具的概念和特征 37

2.3.2 信用工具的分类 38

2.3.3 主要信用工具的介绍 39

本章小结 44

复习思考题 45

扩展阅读 46

第3章 利息与利息率 48

3.1 利息及其产生 49

3.1.1 利息的概念 49

3.1.2 利息的本质 51

3.1.3 利息转化为收益的一般形态 53

3.2 利息率的计算及种类 54

3.2.1 利息率的概念及表示 54

3.2.2 利率的分类 58

3.3 利率的决定及影响因素 60

3.3.1 影响利率变动的决定因素 60

3.3.2 影响利率变动的其他因素 62

3.3.3 利率决定理论 63

3.4 利率的功能及作用 68

3.4.1 宏观方面 68

3.4.2 微观方面 69

3.4.3 利率作用的环境与条件 70

3.5 利率体系与利率机制 72

3.5.1 利率体系 72

3.5.2 利率机制 75

3.5.3 利率机制的构成及相互关系 75

3.5.4 利率机制效应分析 76

本章小结 76

复习思考题 77

扩展阅读 79

第4章 金融市场 81

4.1 金融市场及其功能 82

4.1.1 金融市场的含义 82

4.1.2 金融市场的功能 83

4.1.3 金融市场的构成要素 84

4.1.4 金融市场的分类 84

4.2 货币市场 86

4.2.1 货币市场概述 86

4.2.2 货币子市场——同业拆借市场 86

4.2.3 货币子市场——商业票据市场 88

4.2.4 货币子市场——短期证券市场 89

4.2.5 货币子市场——回购协议市场 91

4.2.6 货币子市场——货币市场基金 91

4.3 资本市场 92

4.3.1 资本市场的概念 92

4.3.2 股票市场 92

4.3.3 债券市场 98

4.3.4 投资基金 100

4.4 外汇市场和黄金市场 102

4.4.1 外汇市场 103

4.4.2 黄金市场 105

4.5 金融衍生产品交易市场 106

4.5.1 金融衍生产品的概述 106

4.5.2 基本的金融衍生产品 107

4.5.3 金融衍生市场的作用 112

本章小结 113

复习思考题 114

扩展阅读 115

第5章 金融机构体系 116

5.1 金融机构体系的产生 117

5.1.1 金融机构概述 117

5.1.2 金融机构体系 119

5.2 西方国家的金融机构体系 119

5.2.1 西方国家的金融机构体系 119

5.2.2 中央银行 120

5.2.3 存款金融机构 120

5.2.4 投资性金融机构 121

5.2.5 合约性储蓄机构 122

5.2.6 政策性金融机构 123

5.3 我国的金融机构体系 125

5.3.1 我国金融机构体系 125

5.3.2 银行类金融机构 125

5.3.3 各类非银行金融机构 130

本章小结 133

复习思考题 133

扩展阅读 135

第6章 商业银行 136

6.1 商业银行的性质和职能 137

6.1.1 商业银行的产生和发展 137

6.1.2 商业银行的性质 138

6.1.3 商业银行的职能 138

6.1.4 商业银行的发展方向和发展趋势 140

6.2 商业银行的组织形式 141

6.2.1 商业银行的外部组织形式 141

6.2.2 商业银行的内部组织结构 143

6.3 商业银行的业务 144

6.3.1 商业银行的负债业务 144

6.3.2 商业银行的资产业务 147

6.3.3 商业银行的中间业务和表外业务 149

6.4 商业银行的经营原则 150

6.4.1 流动性、安全性、盈利性原则 150

6.4.2 依法独立自主经营的原则 153

6.4.3 保护存款人利益原则 153

6.4.4 自愿、平等、诚实信用原则 153

6.5 商业银行的资产负债管理 154

6.5.1 商业银行资产负债管理理论的发展历程 154

6.5.2 我国商业银行的资产负债管理的指标 155

本章小结 158

复习思考题 159

扩展阅读 160

第7章 中央银行 162

7.1 中央银行的产生和发展 163

7.1.1 中央银行产生的必要性 163

7.1.2 中央银行的产生与发展 164

7.2 中央银行的性质和职能 167

7.2.1 中央银行的性质 167

7.2.2 中央银行的职能 168

7.2.3 中央银行的地位 169

7.3 中央银行制度 172

7.3.1 中央银行制度的基本类型 172

7.3.2 中央银行的资本组成类型 173

7.4 中央银行业务 175

7.4.1 中央银行的负债业务 175

7.4.2 中央银行的资产业务 175

7.4.3 中央银行的中间业务 176

7.5 金融监管 177

7.5.1 实施金融监管的意义 177

7.5.2 中央银行金融监管的基本原则 178

7.5.3 中央银行金融监管的内容 179

7.5.4 中央银行金融监管的方法 181

7.5.5 金融监管的国际合作 182

本章小结 185

复习思考题 185

扩展阅读 187

第8章 货币供求与均衡 190

8.1 货币供求 191

8.1.1 货币需求 191

8.1.2 货币供给 194

8.2 货币均衡 196

8.2.1 货币均衡的含义 196

8.2.2 货币失衡及调整 197

8.3 通货膨胀 199

8.3.1 通货膨胀的定义 199

8.3.2 通货膨胀的分类 199

8.3.3 通货膨胀的测量 200

8.3.4 通货膨胀的原因分析 202

8.3.5 通货膨胀的效应 204

8.3.6 通货膨胀的治理对策 205

8.4 通货紧缩 206

8.4.1 通货紧缩的含义 206

8.4.2 通货紧缩的测度 207

8.4.3 通货紧缩的类型 207

8.4.4 通货紧缩的成因和影响 209

8.4.5 通货紧缩的治理 210

本章小结 210

复习思考题 211

扩展阅读 214

第9章 货币政策 215

9.1 货币政策及其目标 216

9.1.1 货币政策概述 216

9.1.2 货币政策的最终目标 217

9.1.3 货币政策目标间的关系 219

9.1.4 货币政策的中介目标 222

9.2 货币政策工具 225

9.2.1 一般性货币政策工具 226

9.2.2 选择性货币政策工具 229

9.2.3 直接信用控制 230

9.2.4 间接信用指导 230

9.3 货币政策传导机制 231

9.3.1 货币政策传导机制的含义 231

9.3.2 货币政策传导机制的途径 231

9.3.3 货币政策传导机制的问题对我国的启示 232

9.4 货币政策效应 232

9.4.1 货币政策效应的影响因素 232

9.4.2 货币政策效应的衡量 234

9.4.3 货币政策与其他经济政策的协调 235

本章小结 238

复习思考题 239

扩展阅读 242

第10章 国际收支与外汇 243

10.1 国际货币体系 244

10.1.1 国际货币体系的含义 244

10.1.2 国际货币制度的类型 245

10.1.3 国际货币体系改革的措施 249

10.1.4 区域货币一体化 251

10.2 国际收支及国际收支平衡表 252

10.2.1 国际收支的含义及其特点 252

10.2.2 国际收支平衡表 253

10.2.3 国际收支失衡与调节 257

10.3 外汇与汇率 259

10.3.1 外汇 259

10.3.2 汇率概述 261

10.3.3 汇率的种类 262

10.3.4 汇率的决定 266

10.3.5 汇率制度 269

10.3.6 人民币汇率问题 270

本章小结 271

复习思考题 272

扩展阅读 275

第11章 金融创新与金融发展 276

11.1 金融创新概述 277

11.1.1 金融创新的含义 277

11.1.2 金融创新的类型 279

11.1.3 当代金融创新的主要表现和成因 281

11.2 金融创新风险与金融安全 284

11.2.1 金融创新与金融风险的关系 284

11.2.2 金融创新风险的分类 287

11.2.3 金融创新风险与金融监管 290

本章小结 292

复习思考题 293

扩展阅读 294

参考文献 296