- 作 者：本社编
- 出 版 社：北京：教育科学出版社
- 出版年份：2010
- ISBN：9787504151759
- 标注页数：250 页
- PDF页数：258 页
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第一章 个人理财概述 1
本章考点记忆图 1
本章考点内容精讲 2
第一节 个人理财业务的概念和分类 2
第二节 个人理财的发展 3
第三节 个人理财业务的影响因素 3
本章预测试题 6
参考答案及解析 11
第二章 个人理财基础 15
本章考点记忆图 15
本章考点内容精讲 15
第一节 生命周期与个人理财规划 15
第二节 理财价值观 18
第三节 客户的风险属性 19
第四节 货币的时间价值与利率的相关计算 21
第五节 投资理论和市场有效性 22
第六节 资本配置与产品组合 23
本章预测试题 25
参考答案及解析 33
第三章 金融市场 41
本章考点记忆图 41
本章考点内容精讲 42
第一节 金融市场的功能和结构 42
第二节 货币市场 44
第三节 资本市场 45
第四节 金融衍生品市场 49
第五节 外汇市场 50
第六节 保险市场 52
第七节 黄金及其他投资市场 52
第八节 金融市场的发展 54
本章预测试题 55
参考答案及解析 66
第四章 银行理财产品 76
本章考点记忆图 76
本章考点内容精讲 76
第一节 理财产品市场发展 76
第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍 76
本章预测试题 83
参考答案及解析 88
第五章 银行代理理财产品 93
本章考点记忆图 93
本章考点内容精讲 93
第一节 银行代理理财产品概述 93
第二节 基金 94
第三节 股票 95
第四节 保险和国债 96
第五节 信托和黄金 98
本章预测试题 99
参考答案及解析 109
第六章 理财顾问服务 117
本章考点记忆图 117
本章考点内容精讲 118
第一节 理财顾问服务概述 118
第二节 客户分析 119
第三节 财务规划 121
本章预测试题 125
参考答案及解析 132
第七章 个人理财业务相关法律法规 137
本章考点记忆图 137
本章考点内容精讲 137
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 137
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 149
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 151
本章预测试题 156
参考答案及解析 162
第八章 个人理财业务的合规性管理 166
本章考点记忆图 166
本章考点内容精讲 166
第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 166
第二节 个人理财业务风险管理 169
第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理 172
第四节 客户的合规性管理 174
本章预测试题 175
参考答案及解析 182
附录一 185
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题 185
参考答案及解析 200
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题 207
参考答案及解析 221
附录二 235
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 235
附录三 242
《商业银行个人理财业务风险管理指引》 242
附录四 247
中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲 247