中国金融机构破产的理论探索与制度构建

研究的缘起与现状 1

第一章 中国金融机构破产制度构建的理论问题 11

第一节 金融机构破产制度的法律界定 11

一、金融机构破产制度的法律表述 11

（一）金融机构的立法表述与内涵探讨 11

（二）金融机构的类型梳理 15

二、金融机构破产制度的法律属性 22

（一）金融机构破产制度的法律分类 22

（二）金融机构破产制度的法律属性 24

第二节 金融机构破产制度的功能定位 28

一、金融机构的一般性与特殊性 28

（一）金融机构作为企业的一般性特点 28

（二）金融机构经营的特殊性与金融风险 29

二、金融机构破产制度的功能定位 31

（一）金融机构破产制度的功能作用 32

（二）与临近制度的功能区分与互补 36

第三节 中国金融机构破产制度的理论基础 39

一、金融机构破产制度构建的法经济学基础 39

（一）法经济学的产生及其效益观 39

（二）金融机构破产制度对于效益的考虑 40

二、金融机构破产制度构建的法社会学基础 42

（一）法社会学中的风险社会理论 42

（二）金融机构破产制度对于风险的防范 43

三、金融机构破产制度构建的法理学基础 45

（一）法律价值理论及法的正义价值 45

（二）金融机构破产制度对于正义的追求 46

第二章 中国金融机构破产制度的现状与改革思路 48

第一节 中国金融机构破产制度的现状 48

一、中国破产法的发展及其对金融业的影响 48

（一）中华人民共和国破产立法的发展与变迁 48

（二）破产法对金融行业的影响分析 54

二、我国金融机构破产制度的现状 55

（一）我国金融机构破产制度的现状 55

（二）我国现行金融机构破产制度的评价 60

第二节 中国金融机构破产制度改革的总体思路 63

一、全球金融危机后的金融机构破产制度变革及启示 63

（一）美英日等国的金融机构破产制度变革 63

（二）对我国构建金融机构破产制度的总体性启示 68

二、中国金融机构破产制度改革的总体思路 71

（一）中国金融机构破产制度改革的方向 71

（二）中国金融机构破产制度构建的原则 73

第三章 中国金融机构破产制度构建的法律框架 78

第一节 金融机构破产制度与普通破产制度的分合 78

一、金融机构破产制度与普通破产制度分合的历史演进 78

（一）金融机构破产制度与普通破产制度的“分” 79

（二）金融机构破产制度与普通破产制度的“合” 83

二、金融机构破产制度与普通破产制度分合的评析 92

（一）金融机构破产制度与普通破产制度分合的三种模式 92

（二）金融机构破产制度不同立法模式的评析 93

第二节 中国金融机构破产制度构建的法律框架 94

一、中国金融机构破产制度的立法模式选择 94

（一）金融机构破产立法的趋同与融合 94

（二）中国金融机构破产制度的法律框架 95

二、中国金融机构破产制度的基本构成 97

（一）现代破产制度的基本构成 97

（二）破产重整制度的优先适用性 101

第四章 中国金融机构破产制度构建中的法律主体 105

第一节 金融机构破产制度中的公权力主体 105

一、金融监管机关与金融机构破产的政府干预 105

（一）市场失灵与政府破产干预的产生 105

（二）金融监管机关破产干预的主要手段 108

二、人民法院与金融机构破产制度中的司法介入 111

（一）政府失灵与司法介入 111

（二）司法机关与金融监管机关的关系处理 114

第二节 金融机构破产制度中的私权利主体 116

一、金融机构破产制度中的管理人 116

（一）金融机构破产管理人的产生 116

（二）对金融机构破产管理人的监管 119

二、金融机构破产制度中的债权人 121

（一）金融机构破产制度中的债权申报 121

（二）金融机构破产制度中的债权人会议 122

（三）金融机构债权人保护基金——以存款保险公司为例 125

第五章 中国金融机构破产制度构建中的法律程序 129

第一节 金融机构破产程序的申请与受理 129

一、金融机构破产的申请 129

（一）金融机构破产申请的提出 129

（二）金融机构破产申请原因 134

二、金融机构破产申请的受理 139

（一）审查期限与保全措施 139

（二）破产申请的受理 141

第二节 金融机构的重整程序和简易重整 142

一、金融机构破产重整程序的构建 142

（一）金融机构重整期间的营业维持 142

（二）金融机构的重整计划 149

二、金融机构简易重整程序构建的探索 152

（一）简易重整程序的产生 152

（二）金融机构简易重整程序构建的探索 156

第三节 金融机构破产制度中的和解与清算 158

一、国外破产和解制度的发展与借鉴 159

（一）国外破产和解制度的最新发展 159

（二）我国破产和解程序的完善与借鉴 163

二、金融机构的破产清算与分配 166

（一）破产财产分配的一般规则 166

（二）金融机构破产财产分配的特殊问题 168

第六章 中国金融机构高管的破产法律责任 174

第一节 破产金融机构高管的法律义务 174

一、金融机构高管法律义务的产生 174

（一）高管与高级管理人员概念的辨析 174

（二）金融机构高管法律义务的产生 177

二、金融机构高管的基本法律义务 180

（一）金融机构高管法律义务的基本内容 180

（二）破产金融机构高管法律义务的变化 183

第二节 中国金融机构高管的破产法律责任 187

一、私法上的责任 188

（一）赔偿主体 188

（二）赔偿责任的原因 194

（三）赔偿方式与免责事由 200

二、公法上的责任 203

（一）行政责任 203

（二）刑事责任 211

结论 217

参考文献 221

后记 235