金融服务市场一体化的法律方法

引言 1

第一章 欧盟金融服务法概述 4

第一节 欧盟金融服务市场一体化的理论基础 4

一、金融服务贸易壁垒的概念和特征 4

二、金融服务贸易壁垒的表现形式 7

三、欧盟金融服务市场一体化的经济和社会价值 10

第二节 欧盟金融服务法的渊源和体系 12

一、欧盟金融服务法的渊源 12

二、欧盟金融服务法的体系 20

第三节 欧盟金融服务法的历史沿革 27

一、欧盟金融服务市场一体化的早期成果 27

二、《内部市场白皮书》与欧盟金融服务法的形成 30

三、《欧洲联盟条约》与欧盟金融服务法的发展 33

四、《金融服务行动计划》与欧盟金融服务法的完善 36

五、国际金融危机与欧盟金融服务法的变革 44

第四节 欧盟金融服务法的特征 52

一、欧盟金融服务法的权威性 52

二、欧盟金融服务法的价值取向 55

三、欧盟金融服务市场一体化的法律模式 58

第二章 设立自由和服务自由原则 61

第一节 设立自由和服务自由原则的基本内容 62

一、设立自由原则的基本内容 62

二、服务自由原则的基本内容 68

三、设立自由与服务自由原则的关系 74

第二节 设立自由、服务自由原则的直接效力和适用范围 78

一、设立自由和服务自由原则的直接效力 78

二、设立自由和服务自由原则的适用范围 82

第三节 适用设立自由和服务自由原则的推理规则 93

一、关于审理对象性质的认定 94

二、关于审理对象合法性的认定 95

三、关于审理对象合理性的认定 97

第四节 设立自由和服务自由原则的实施状况 103

一、设立自由原则的实施状况 103

二、服务自由原则的实施状况 107

第三章 最低限度协调原则 120

第一节 协调的含义、方法、依据和程序 120

一、协调的含义 120

二、协调的方法 123

三、协调的依据 126

四、协调的程序 131

第二节 最低限度协调原则的适用范围 136

一、最低限度协调原则与设立自由、服务自由原则的界限 136

二、最低限度协调原则与成员国国内立法的界限 139

第三节 最低限度协调原则的确立和推行 142

一、对法律协调的最初态度 142

二、新的法律协调观念 143

三、最低限度协调原则的制度化 147

第四节 欧盟金融服务立法协调原则的发展趋势 149

一、欧盟金融立法程序的改革 149

二、近期金融服务立法协调原则的实践 159

三、金融服务立法协调原则的发展趋势 167

第四章 相互承认原则 174

第一节 相互承认原则的含义和适用条件 175

一、相互承认原则的含义 175

二、相互承认原则的适用条件 178

第二节 相互承认原则的理论基础 184

一、促进监管竞争 184

二、限制“竞相降低标准”的监管竞争 186

三、鼓励“竞相提高标准”的监管竞争 188

第三节 相互承认原则的确立和推行 190

一、早期的一体化原则 190

二、Cassis de Dijon案：一个里程碑 192

三、相互承认原则的全面推行 196

第四节 相互承认原则的实施状况 200

一、相互承认原则的不完整性 200

二、相互承认原则的负外部性效应 203

三、相互承认原则的实施效果 205

第五章 母国控制原则 209

第一节 母国控制原则的含义和价值 209

一、母国控制原则的含义 209

二、母国控制原则与其他基本原则的关系 213

三、母国控制原则的价值 214

第二节 母国控制原则的效力和适用范围 215

一、母国控制原则的效力 215

二、划定母国控制原则适用范围的三种模式 216

三、共同利益例外规则及其对母国控制原则适用范围的影响 218

第三节 母国控制原则的确立和推行 226

一、早期银行指令的规定 226

二、母国控制原则的确立和推行 228

第四节 母国控制原则的实施状况 231

一、对母国控制原则适用范围的批评 231

二、母国控制原则的发展趋势 233

第六章 欧盟金融服务市场一体化的法律方法与多边金融服务贸易体制的发展 244

第一节 多边金融服务贸易体制的框架和基本原则 245

一、WTO金融服务法的框架和基本原则 245

二、NAFTA金融服务法的框架和基本原则 249

第二节 欧盟、WTO和NAFTA金融服务法基本原则的比较 253

一、体系结构和基本精神 253

二、组织基础 254

三、一体化模式和发展阶段 257

四、价值取向 259

第三节 相互承认原则对多边金融服务贸易体制的借鉴意义 261

一、相互承认安排的历史和渊源 261

二、WTO金融服务法中的承认制度及其实践 265

三、相互承认原则在WTO金融服务法中的推广 273

附录一 欧盟金融服务市场一体化法律文件 278

附录二 欧盟金融服务市场一体化政策文件 297

附录三 欧盟法院相关判例 301

附录四 欧盟金融服务法基本原则体系简表 305

参考文献 307