中国金融市场化改革与制度创新

第一章 制度创新与金融市场化改革的理论分析 1

第一节 制度创新的理论分析 1

一、制度的概念界定 2

二、制度创新的理论 6

三、金融制度创新的理论 14

第二节 金融发展的理论分析 18

一、金融结构理论 18

二、金融深化理论 32

第三节 金融市场化的理论分析 41

一、金融市场化与经济发展 41

二、金融市场化与金融危机 47

第二章 金融市场化改革的国际经验借鉴 51

第一节 发达国家金融市场化改革 51

一、美国金融市场化改革 52

二、英国金融市场化改革 58

三、日本金融市场化改革 64

四、韩国金融市场化改革 70

第二节 拉美国家金融市场化改革 77

一、阿根廷金融市场化改革 77

二、墨西哥金融市场化改革 82

三、巴西金融市场化改革 88

第三节 金融市场化改革的国际经验教训总结 92

一、发达国家金融市场化改革的经验总结 92

二、拉美国家金融市场化改革的教训总结 96

第三章 中国金融市场化改革的历史演进与现状考察 102

第一节 新中国金融体制改革的历史演进 102

一、中国计划金融体制的形成 102

二、中国金融体制改革的历程 105

三、中国金融体制改革的成效 110

第二节 中国金融市场化改革的成果梳理 112

一、金融机构改革的成果 113

二、金融市场改革的成果 116

三、金融宏观调控的改革成果 119

四、金融监管的改革成果 121

第三节 中国金融市场化改革存在的问题 121

一、金融体系面临经济转型的压力 122

二、金融机构治理机制有待健全 123

三、金融市场结构有待完善 123

四、金融监管效率有待提高 124

五、金融功能未能有效实现 125

第四节 中国金融市场化改革的宏观经济效应 126

一、中国金融市场化改革与经济增长 127

二、中国金融市场化改革与收入分配 138

第四章 中国金融市场化改革中制度创新的特征与瓶颈 142

第一节 金融市场化改革中制度创新的现状分析 142

一、金融市场化改革中制度创新的成果梳理 142

二、金融市场化改革中制度创新存在的问题 149

第二节 中国金融市场化改革中制度创新的特征 153

一、从强制型制度创新向诱致型和强制型制度创新共存转变 154

二、金融市场化改革中制度创新的渐进式特征 157

三、金融制度创新滞后于整体经济制度创新 160

四、创设式与移植式制度创新模式共存 162

第三节 金融市场化改革中制度创新的瓶颈 164

一、制度创新中政府与市场的关系 164

二、制度创新中的路径依赖 168

三、制度创新中的非正式制度 171

第五章 中国金融市场化改革中制度创新的路径选择与体系建设 175

第一节 制度创新与中国金融市场化改革的关系 175

一、制度创新与中国经济体制改革的关系 175

二、制度创新与中国金融市场化改革的关系 177

三、中国金融市场化改革中制度创新的必要性分析 179

第二节 中国金融市场化改革中制度创新的路径选择 182

一、基于制度创新主体的路径选择 182

二、基于制度创新背景视角的路径选择 185

三、基于制度创新速度视角的路径选择 188

四、基于制度创新内容视角的路径选择 190

第三节 中国金融市场化改革中制度创新的体系建设 192

一、金融机构制度创新体系建设 192

二、金融市场制度创新体系建设 194

三、金融产品制度创新体系建设 198

四、金融宏观调控制度创新体系建设 201

五、金融生态制度创新体系建设 202

第六章 中国金融市场化改革中的风险防范与监管创新 204

第一节 中国金融市场化改革中的风险防范 204

一、中国金融市场化改革中的风险类型及产生原因 204

二、影子银行风险及防范 209

三、地方债风险及防范 211

四、民间金融风险及防范 213

五、银行业风险及防范 214

第二节 金融市场化改革背景下金融监管创新的思考 217

一、中国金融监管变迁的历史回顾 217

二、当前中国金融监管存在的问题 220

三、金融监管的国际经验借鉴 222

四、金融市场化改革背景下中国金融监管创新的必要性分析 229

第三节 金融市场化改革背景下中国金融监管创新的目标与建议 230

一、中国金融监管创新的目标 231

二、中国金融监管创新的政策建议 236

第七章 制度创新推动中国金融市场化改革的策略安排与机制保障 244

第一节 制度创新推动中国金融市场化改革的策略安排 244

一、金融市场化改革的前景展望 244

二、金融市场化改革的原则 246

三、金融市场化改革的方向 248

四、金融市场化改革的次序 252

第二节 制度创新推动中国金融市场化改革的机制保障 255

一、确立市场在金融资源配置中的决定性作用 256

二、合理确定政府权力边界 259

三、完善金融监管协调机制 261

四、完善金融创新与监管互动机制 265

参考文献 268