有问题银行处置制度安排研究

第一章 有问题银行的产生、路径依赖与锁定 1

一 银行的脆弱性与有问题银行 2

二 “委任一代理”冲突与有问题银行 4

三 泡沫经济与有问题 7

四 金融市场失灵与有问题银行 10

五 金融监管失灵与有问题银行 13

六 政府失灵与有问题银行 15

七 结论 17

第二章 有问题银行具有马太效应的负外部性 19

一 外部性和金融市场无效率 19

二 有问题银行负外部性之一：提高整个银行体系的社会成本，降低银行体系的市场价值 23

三 有问题银行负外部性之二：加大货币政策的实施成本 26

四 有问题银行负外部性之三：金融资源浪费与挤出效应 28

五 结论 30

六 实证资料：有问题银行负外部性在各国的表现 31

第三章 隐蔽性有问题银行的诊断与监管制度安排 47

一 隐蔽性有问题银行：诊断制度安排 47

二 隐蔽性有问题银行的监管制度安排：派驻监管员制度与强制性制度合约 59

三 隐蔽性有问题银行监管的指导思想与实施机制：积极监管与止损制度安排 67

第四章 公开性有问题银行的救助与重组制度安排 71

一 隐蔽性有问题银行的暴露与公开性有问题银行的早期处置 71

二 早期处置公开性有问题银行的基本原则 73

三 公开性有问题银行的救助制度安排 77

四 公开性有问题银行的重组制度安排 83

五 实证分析：国外对公开性问题银行的救助与重组制度安排 94

第五章 问题银行的市场退出制度安排 104

一 有问题银行市场退出：定位与界分 104

二 有问题银行市场退出：制度安排 106

三 有问题银行市场退出与银行供求均衡 115

四 有问题银行市场退出：对英国和美国的实证考察 120

第六章 有问题银行处置的成本收益与补制度安排 129

一 有问题银行处置成本与收益：基本界定 129

二 有问题银行处置成本与收益的承担者与潜在获得者 134

三 有问题银行处置成本的补偿机制：存款保险制度 140

四 有问题银行处置的“成本——收益”假说 145

五 从外置成本——收益比较总结有问题银行处置的经验教训 148

第七章 中国有问题银行处置的实践反思与改革 150

一 中国有问题银行的处置实践 150

二 中国有问题银行处置制度安排的主要缺陷 154

三 完善中国有问题银行处置制度的设想 157

四 有问题银行：几个相关话题 172

参考文献 193

后记 198