财富管理

第一章 财富管理概述 1

第一节 财富管理的内涵及特征 1

一、财富管理的内涵 1

二、财富管理的特征 1

第二节 财富管理的运作 5

一、运作流程 5

二、运作方式 6

第三节 财富管理的起源与发展 11

一、财富管理的起源 11

二、财富管理的发展 14

三、财富管理的趋势 15

四、我国财富管理的发展情况 17

第二章 财富管理理论基础 25

第一节 交易成本理论 25

第二节 范围经济理论 28

第三节 市场细分理论 30

第四节 金融创新理论 32

第五节 生命周期理论 34

第六节 资产组合理论 38

第七节 客户关系管理理论 41

第三章 国际财富管理实践 45

第一节 国际财富管理概况 45

一、国际财富管理业务现状 45

二、财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容 49

三、盈利模式 51

第二节 国际主要金融机构的财富管理 51

一、摩根士丹利的财富管理 51

二、瑞银集团的财富管理 55

三、汇丰银行的财富管理 60

四、花旗银行的财富管理 65

五、三菱东京日联银行的财富管理 68

第四章 商业银行财富管理 70

第一节 商业银行财富管理概述 70

一、我国商业银行财富管理业务的主要内容 70

二、中国商业银行财富管理业务发展的环境 71

三、商业银行财富管理兴起的必然性 76

第二节 银行财富管理业务模式 80

一、投行＋资管模式 80

二、主动管理模式 82

三、代理销售模式 83

第三节 商业银行财富管理策略 89

一、差异化经营策略 89

二、加强创新，形成财富管理比较优势 91

三、构建财富管理联动推进机制 93

四、加强财富管理系统建设 93

五、加大财富管理专业人员队伍建设 94

六、探索实施全面风险管理 94

第四节 商业银行财富管理案例 95

一、交通银行财富管理基本情况 95

二、交通银行财富管理产品体系 96

第五章 证券公司财富管理 98

第一节 证券公司财富管理概述 99

一、证券公司财富管理内涵 99

二、中国证券公司财富管理业务发展 99

第二节 证券财富管理业务模式 103

第三节 证券公司财富管理策略 108

一、国外经验 108

二、国内外财富管理业务比较分析 114

三、国内财富管理发展策略 115

第四节 证券公司财富管理案例 120

一、国信证券简介 120

二、财富管理业务发展 123

三、财富管理业务品种 126

四、财富管理职能结构 129

五、财富管理业务风险防范 131

第六章 家族信托财富管理 133

第一节 信托业发展历程 134

一、信托内涵 134

二、国际信托业发展历程与特点分析 135

三、中国信托业的发展 138

第二节 家族信托财富管理内涵及发展 139

一、家族信托的含义 139

二、家族信托的功能 140

三、国际家族信托财富管理的发展 143

四、中国家族信托财富管理发展 143

第三节 家族信托财富管理模式 144

一、遗嘱作为财富管理模式的分析 144

二、保险作为财富管理模式的分析 146

三、信托作为财富管理模式的分析 147

四、不同财富管理模式比较与评价 148

第四节 家族信托财富管理发展的政策建议 149

一、家族信托财富管理的发展障碍 150

二、家族信托财富管理发展的政策建议 151

第五节 家族信托财富管理案例 152

第七章 财富管理风险控制 155

第一节 财富管理的风险来源 155

第二节 财富管理业务的相关法律规定 157

第三节 财富管理的风险管控 159

一、运作流程 159

二、商业银行财富管理风险管控 161

三、证券公司财富管理风险管控 167

四、特殊风险——灰色资金风险的防范 168

参考文献 171