全球化背景下的国际金融监管合作研究

第一章 导论 1

一、金融全球化与监管国别化：问题的提出 1

（一）事实：两个银行监管的案例 1

（二）问题1：金融全球化与监管国别化 3

（三）问题2：国际金融监管合作的理论与现实 5

二、选题意义 6

（一）选题的理论意义 6

（二）选题的实践意义 8

三、研究对象界定 9

四、研究框架和内容 11

（一）研究框架 11

（二）主要内容 12

第二章 监管合作与监管竞争：全球化时代两种不同监管思路的争论 15

一、监管竞争：基于政府竞争理论的讨论 16

（一）监管竞争的概念及相关概念界定 16

（二）监管竞争的理论渊源：政府竞争理论 20

（三）监管竞争：分析框架和文献回顾 37

二、监管合作和监管竞争的争论 42

（一）监管竞争市场失灵和监管合作 42

（二）监管套利、监管失效和监管合作 45

（三）过度竞争、竞争性放松监管和监管合作 48

（四）监管竞争和监管合作的成本收益分析 53

（五）竞争还是合作：有肯定的答案吗 55

三、国际金融监管合作：文献综述 56

（一）国际金融监管的取向之争 56

（二）国际金融监管合作：多视角的分析 58

（三）对国际金融监管合作理论的评述 63

四、小结 64

第三章 金融全球化、系统性风险与国际金融监管合作 65

一、金融全球化：基本趋势和监管挑战 65

（一）金融全球化的含义 65

（二）金融全球化的历史进程描述 67

（三）金融全球化的动因分析 70

（四）金融全球化现状描述：全球化程度的衡量 77

（五）金融全球化给国际金融监管带来的挑战 94

二、系统性风险、传染与国际金融监管合作 96

（一）金融全球化与系统性风险 96

（二）金融全球化与金融危机的传染 101

（三）系统性风险、全球金融稳定与国际金融监管合作 107

三、小结 113

第四章 外部性、国际政策协调与国际金融监管合作的博弈分析 114

一、国际政策协调理论：一个可资借鉴的研究路线 114

（一）政策协调的基本含义 115

（二）国际政策协调理论：一个发展脉络 116

（三）国际政策协调的必要性：相互依存理论和溢出效应 119

（四）国际政策协调理论对国际金融监管合作研究的启示 121

二、外部性、跨国外部性与国际金融监管合作 122

（一）外部性及其解决方法 122

（二）金融机构跨国外部性与国际金融监管合作 123

（三）监管政策跨国外部性与国际金融监管合作 127

三、国际金融监管合作的博弈分析 133

（一）对国际金融监管博弈结构的一般分析 133

（二）模型的假设 135

（三）一次博弈模型 137

（四）无限次重复博弈模型 140

（五）结论 142

四、小结 143

第五章 国际金融监管合作：现状和未来的探索 144

一、国际金融监管合作机制的现状 144

二、监管合作中的国际金融监管组织：国际组织视角的分析 147

（一）巴塞尔银行监管委员会及其推动国际金融监管合作的努力 148

（二）国际证监会组织及其推动国际监管合作的努力 156

（三）国际保险监督官协会及其推动国际监管的努力 164

（四）国际组织视角的三大国际金融监管组织行为能力分析 168

三、监管合作中的国际标准：巴塞尔资本协议的启示 173

（一）巴塞尔协议制定的起源和背景 173

（二）巴塞尔协议的推广实施及影响 178

（三）新资本协议的制定和实施 180

（四）巴塞尔协议的评价及其对国际监管标准的启示 181

四、欧盟金融监管：国际金融监管合作的典范 183

（一）欧盟金融监管合作概述 183

（二）欧盟推动金融监管合作的努力 184

（三）欧盟金融监管合作的机构基础 187

（四）欧盟指令和金融监管合作 191

（五）欧盟统一监管的内容：以银行监管为例 194

（六）欧盟金融监管合作的评价和启示 197

五、国际金融监管合作：未来探索 201

（一）对国际金融监管合作现行机制的评价 201

（二）国际金融监管合作：未来的改革 203

六、小结 210

第六章 中国金融国际化与金融监管合作 212

一、中国金融改革与金融国际化 212

（一）中国金融体制改革的历史回顾 212

（二）中国银行业的国际化：历史和现实 236

（三）中国证券市场国际化 241

（四）中国保险市场国际化 249

二、国际金融监管合作与金融稳定的维护：中国的策略 254

（一）中国金融国际化给金融监管带来的挑战 254

（二）中国对外金融监管合作 256

（三）国际金融监管合作下的中国策略 257

三、小结 261

结束语 262

参考文献 266

后记 286